Platobný systém Paypal si dlhodobo získal povesť spoľahlivého a bezpečného prostredia, v ktorom sa používatelia nemusia báť, že prídu o svoje peniaze. Avšak, ako každý nástroj, tento systém má svoje vlastné nuansy, ktoré je potrebné vziať do úvahy. Jednou z týchto nuancií v prípade PayPal je automatické zablokovanie účtu, ktoré sa v systéme nazýva „obmedzenie“. Poďme zistiť, čo to je.
Čo znamená správa „Váš účet je obmedzený“?
Používateľom, ktorí dostali toto „blokovanie“, systém odošle nasledujúce upozornenie:Váš účet bol obmedzený a už nemôžete odosielať ani prijímať hotovosť cez paypal. Ak chcete odstrániť toto obmedzenie, v súlade s ruským právom musíte poskytnúť informácie o svojom pase. Prejdite do Centra rozlíšenia a postupujte podľa pokynov.
Obmedzenie účtu teda znamená iba to, že určité operácie nebudú z určitého dôvodu používateľovi dostupné, samotný účet nie je vymazaný ani zablokovaný v bežnom zmysle slova. Spravidla v osobný účet je uvedený dôvod obmedzenia a spôsob, akým služba ponúka jeho odstránenie.
Prečo PayPal obmedzuje používateľské účty?
Paypal je medzinárodný finančný systém s pôsobivým obratom, ktorý, samozrejme, priťahuje podvodníkov a iných nepoctivých ľudí. V záujme ochrany pred nimi služba aktívne identifikuje a potláča pochybné transakcie. A niekedy aj najbežnejšia transakcia, ako je nákup v internetovom obchode, ktorý následne vedie k obmedzeniam účtu, môže spadať pod pojem „pochybný“.Používateľ môže vždy zistiť dôvod obmedzenia účtu vo svojom osobnom účte na webovej stránke, ale najbežnejšie možnosti sú nasledovné:
- účet mohol použiť cudzinec;
- banka oznámila Paypalu nezákonnú transakciu zahŕňajúcu prepojený bankový účet alebo kartu;
- účet porušoval zákony svojej krajiny;
- používateľ nedodržal Zásady prijateľného používania;
- zlá povesť užívateľa ako predajcu - visí na ňom veľa vrátení, nárokov (pečiatok alebo sporov).
PayPal o vás potrebuje zhromažďovať ďalšie informácie. Čo to znamená?
Podľa časti 4 zmluvy s používateľom PayPal má spoločnosť právo požadovať od používateľov akékoľvek informácie, ktoré považuje za potrebné na overenie používateľa. Prirodzene, v prvom rade hovoríme o internom ruskom pase (alebo dokumente, ktorý ho nahrádza), ale služba môže požiadať aj o INN, SNILS a ďalšie dokumenty.Služba vás môže požiadať aj o predloženie dokladov potvrdzujúcich čistotu transakcií – výpisy z účtu, účtenky atď. Všetky náležitosti potrebných dokladov budú uvedené v oznámení o dôvodoch obmedzenia.
Ako kontaktovať PayPal Resolution Center?
Ak chcete objasniť nuansy obmedzení účtu, používateľ môže kontaktovať centrum riešenia problémov Paypal, ktoré vysvetlí dôvody „blokovania“ a ďalšie kroky na odstránenie obmedzení.Môžete to urobiť kliknutím na odkaz a kliknutím na otvorený „prípad“ z Paypal, ktorý podrobne vysvetľuje, čo by mal používateľ urobiť ďalej.
V niektorých prípadoch je možné takéto problémy vyriešiť aj cez PayPal, ale nie vždy je to možné. Telefónne číslo Paypal, ako aj pokyny na volanie nájdete na stránke „Kontaktujte nás“.
Čo mám robiť, aby som sa vyhol obmedzeniam účtu?
Aby vaše transakcie zostali „čisté“ z pohľadu služby PayPal, musíte dodržiavať banálnu „digitálnu hygienu“: neotvárajte pochybné odkazy, ktoré vás žiadajú o zadanie údajov z vášho online bankovníctva alebo Paypal účtov. To zahŕňa aj požiadavku zdravého rozumu pravidelne meniť heslo pre tie isté účty.Predajcovia používajúci Paypal ako nástroj na prijímanie platieb by nemali predávať položky, ktoré vyžadujú špeciálne povolenie (lieky, strelné zbrane atď.), pokiaľ takéto povolenie nie je dostupné. Nedodržanie ruských zákonov a pravidiel Paypal môže mať za následok obmedzenia účtu.
Predajcovia by tiež mali sledovať svoju povesť: snažiť sa dodať tovar načas, čo najpresnejšie ho popísať a byť zodpovedný. Samozrejme, jedna alebo dve náhodné sťažnosti od kupujúcich nezničia povesť, ale neustály prúd sporov nakoniec ovplyvní účet predávajúceho.
Pri registrácii do systému PayPal sa každý účastník musí oboznámiť s používateľskou zmluvou, zásadami prijateľného používania PayPal a ďalšími dokumentmi, ktoré upravujú vzťah používateľov systému medzi sebou navzájom a používateľa so službou. Dôkladné preštudovanie týchto dokumentov a dodržiavanie pravidiel a predpisov v nich popísaných vo väčšine prípadov postačuje na to, aby sa zaistilo, že účet nikdy nebude podliehať obmedzeniam.
Používatelia môžu dostávať upozornenia na obmedzenie bez ohľadu na to, či je ich karta overená alebo nie.
Správa, ktorú dostanete, bude obsahovať nasledujúcu frázu: Obmedzený prístup k účtu.
Môže sa to stať z niekoľkých dôvodov. Medzi nimi je najbežnejšia absencia dôležitých dokumentov alebo ak váš účet vyvolal podozrenie u bezpečnostnej služby.
Bezpečnostná služba sa často vôbec nesnaží zasahovať do vašich operácií, ale snaží sa vás iba chrániť.
Časté sú aj prípady, kedy vám zablokovanie akantu odstránia ihneď po tom, ako dokážete, že ste operáciu vykonali vy.
Aké sankcie platia, ak je váš PayPal zablokovaný?
- Nebudete môcť zaplatiť za svoju objednávku cez PayPal.
- Prijímanie platieb je obmedzené
- Neexistuje žiadna možnosť zatvorenia účtu PayPal
- Prístup k štatistikám prezerania je obmedzený.
Táto prax sa uplatňuje nielen u začínajúcich používateľov, ale aj u tých, ktorí majú s prácou s platobným systémom PayPal pomerne bohaté skúsenosti.
Čo robiť, ak je váš účet zablokovaný
Ak sa ocitnete v emailová schránka Ak dostanete list od PayPal, že váš prístup do systému PayPal je obmedzený, potom je v prvom rade veľmi dôležité zistiť, či je tento list skutočný alebo len podvod.
Často sa toto obmedzenie dá dostatočne rýchlo odstrániť prihlásením sa do vášho účtu účtu systému a prejdite priamo na kartu „Centrum rozlíšenia“. Nachádza sa v horný roh Váš účet.
Potom kliknutím na podpoložku Obmedzený prístup k účtu, čo znamená „prečo je môj účet zablokovaný“, zistíte dôvody obmedzenia svojich možností. K zablokovaniu účtu, ako sme už povedali, môže dôjsť z rôznych dôvodov a na základe nich sa treba rozhodnúť. Najčastejším problémom je absencia všetkých alebo niektorých požadovaných dokumentov.
Ako môžem zo svojho účtu odstrániť obmedzenia?
Prvé dejstvo
Urobte si kópiu všetkých dokumentov požadovaných systémom.
Zoznam požadovaných dokumentov je nasledujúci:
- Kópia pasu: Zahraničný pas aj oficiálny pas z vašej krajiny budú fungovať rovnako dobre.
- Účet za energie: kópie vašich osobných účtov, ktoré zahŕňajú účty za internet, telefón a verejné služby. Jediné, čo nepýtajú, je účet za mobilný telefón.
- Bankový výpis z vášho účtu a karty, ktorý musí obsahovať vaše priezvisko, meno a priezvisko, a určite musia byť totožné s tými, ktoré ste uviedli pri registrácii účtu.
Pár takýchto dokumentov stačí.
Dejstvo druhé
Teraz by sa všetky pripravené dokumenty mali dostať do kancelárie PayPal. Môžu byť nahrané priamo na stránku alebo naskenované a odoslané do samotného systému.
Ak si vyberiete druhú možnosť, uistite sa, že údaje sú vyplnené zabezpečené pripojenie so zdrojom.
Ak ste sa rozhodli posielať dokumenty faxom, musíte poznať množstvo dôležitých funkcií tohto typu odosielania.
Najprv si musíte vytlačiť titulnú stranu dokumentov. Dostanete ho na vašu vlastnoručne napísanú žiadosť, ktorú môžete vykonať na karte Obmedzený prístup k účtu – Faxovanie.
Táto stránka s vyplneným formulárom je úvodnou stránkou a odosielanie by sa malo začať priamo z nej.
Význam anglických výrazov
- Titulná strana – titulná strana
- Stránky – počet strán, ktoré sa majú odoslať. Do tohto počtu sa počíta aj titul.
- Telefón - kontakt telefónne číslo, kde vás môžete kedykoľvek kontaktovať.
- Zadajte nový e-mail – zadajte svoju novú e-mailovú adresu, ak tá, ktorú ste zadali prvýkrát, z nejakého dôvodu nefunguje.
- Komentáre sú komentárom, v ktorom musíte uviesť, ktoré dokumenty ste poslali, ako aj napísať všetko, čo považujete za potrebné.
Tretie dejstvo
Bezpečnostná služba spoločnosti skontroluje kópie dokumentov, ktoré od vás dostane, do 3-5 dní. Na základe overenia dostanete odpoveď od oficiálneho zástupcu platobného systému PayPal.
Môžu byť len dve možnosti.
Prvý je príjemný: obmedzenia boli zrušené.
Po druhé, menej žiaduce: poskytnuté nedostatočné údaje. V takom prípade si musíte pozorne preštudovať prijatú správu a poskytnúť spoločnosti ďalšie dokumenty. Ktoré presne vám budú uvedené v liste.
Pamätajte: spoločnosť rozhoduje o tom, aký bude limit transakcie, individuálne pre každého klienta a vyvodí závery na základe informácií, ktoré poskytnete. A preto, ak dostanete správu „Na základe informácií, ktoré nám poskytnete, určíme váš limit odosielania“ – berte to ako samozrejmosť.
Ak to musíte urobiť, buďte veľmi opatrní pri poskytovaní dokumentov a vypĺňaní formulárov, aby ste neskôr nemuseli všetko opakovať a čakať na odpoveď od administratívy.
________________________________________________________________________________________
Každý platobný systém má svoje obmedzenia a vlastnosti. Vopred viete, aké chyby PayPal môžete urobiť , môžete problém rýchlo vyriešiť. Odporúčame vám podrobne si naštudovať, ako zvýšiť limity PayPal a vybrať si úroveň, ktorú potrebujete.
Vlastnosti limitov
Systém Raupal, ktorý funguje v 190 krajinách, umožňuje platiť za tovar, prijímať, vyberať a prevádzať finančné prostriedky. Avšak rozmery peňažné transakcie obmedzené. Pri registrácii je nastavený limit účtu v závislosti od množstva poskytnutých informácií. Limit je rovnaký pre všetkých bez ohľadu na krajinu pobytu.
Po prvotnej registrácii každý Nový užívateľ dostane stav „Neoverené“. Obmedzovač vám umožňuje vykonávať minimálne operácie na vašom účte. Limit sa mení až po zaradení sa do systému bankovou kartou, účtom a poskytnutím osobných údajov.
Zavedené obmedzenia:
- Anonymný klient. Používateľ, ktorý neposkytne požadované informácie a nepriloží kartu, nemôže prijímať prevody a vyberať prostriedky. Výška jednorazovej transakcie nepresahuje 15 000 rubľov. Anonymný klient je schopný vykonávať akcie len za 40 000 rubľov mesačne. Možnosti takéhoto používateľa sú minimálne, odporúča sa okamžite poskytnúť informácie na odstránenie limitov.
- Personalizovaný účet. Po registrácii podľa zjednodušenej schémy sa niektoré obmedzenia rušia. Personalizovaný účet umožňuje klientovi poslať 60 000 rubľov naraz. Je tiež možné prijímať prevody a vyberať prostriedky na pripojený bankový účet alebo kartu. Užívateľ môže vykonávať transakcie v hodnote 200 000 rubľov za mesiac.
- Overený účet. Ak chce používateľ ďalej zvyšovať limity, musí poskytnúť osobné údaje. Po jednom zvolenom dokumente získa klient stav „Overené“. S touto úrovňou môže používateľ naraz poslať až 550 000 rubľov. Po odstránení limitov PayPal je tiež možné otvoriť si účet v cudzej mene. V jednej transakcii môžete poslať alebo prijať až 5 000 USD. Okrem toho môžete prijímať prevody z právnických osôb alebo podnikatelia využívajúci firemné .
Všetky zhromaždené informácie sú uložené na zabezpečených serveroch, takže nie je dôvod na obavy.
Čo je potrebné na odstránenie limitov?
Obmedzenia sa odstránia v priebehu niekoľkých minút. To si však bude vyžadovať určité informácie a dokumenty.
Klient musí:
- Priložiť banková karta alebo účet. Akcia sa ponúka ihneď po počiatočnej fáze registrácie. Ak používateľ zruší požiadavku, môžete použiť ponuku na pridanie karty v ľubovoľnom vhodnom čase.
- Zadajte údaje o svojom pase. Používateľ musí zadať číslo dokladu a sériu.
- SNILS, INN, povinné zdravotné poistenie. Na výber musíte zadať číslo jedného dokladu.
Na odstránenie limitu v službe PayPal bude musieť klient poskytnúť minimálny súbor dokumentov. Ak však tieto informácie nebudú k dispozícii, nebude možné odstrániť limity. Bohužiaľ, pre nových používateľov nachádzajúcich sa v Rusku sú všetky tieto dokumenty povinné. Po nadobudnutí účinnosti nového zákona, v apríli 2015, sa začalo nútené overovanie používateľov.
Ako odstrániť obmedzenie?
Odstránenie limitov je jednoduché – existuje na to niekoľko krokov. Od používateľa sa však vyžaduje opatrnosť, pretože všetky informácie musia byť spoľahlivé. Ak urobíte čo i len malú chybu, systém vám môže zablokovať účet. 
Sekvenovanie:
- Vykonať.
- Kliknite na „Skontrolujte limity účtu“. Karta sa nachádza v spodnej časti na ľavej strane.
- Otvorí sa okno s informáciami. Stránka obsahuje informácie o limitoch účtu a popisuje výhody odstránenia obmedzení.
- Kliknite na „Zvýšiť limity“. Tlačidlo sa nachádza v spodnej časti okna.
- Otvorí sa karta s požiadavkami. Na stránke, ktorá sa zobrazí, je používateľ vyzvaný, aby uviedol a potvrdil bankové údaje a zadal osobné údaje.
- Vykonajú sa všetky požadované akcie. Ak bola karta pridaná a overená, zostáva už len zadať informácie. Používateľ bude musieť zadať svoje celé meno, krajinu bydliska, osobné údaje, občianstvo, dodatočné číslo dokladu, .
Po dokončení všetkých krokov dostane klient stav účtu „Overené“. O úspešnom výsledku sa dozviete v servisnom menu.
Mohlo by vás zaujímať video o limitoch v systéme PayPal:
Bežné chyby
Klient systému musí vedieť, s čím sa môže pri využívaní platobnej služby stretnúť. Najčastejšie vznikajú problémy v dôsledku nepozornosti: používateľ zabudol podrobnosti o svojom účte, nepozrel sa na stav účtu a vykonal platbu alebo zadal nesprávne údaje. Malo by sa však pamätať na to, že problémy môžu vzniknúť aj na strane spoločnosti. Ak služba hlási Neznáma chyba, odporúča sa ihneď kontaktovať technická podpora. Konzultant pomôže určiť, na ktorej strane došlo k zlyhaniu, a pomôže vyriešiť problém.
Časté problémy:
- Zadaná nesprávna mena. Chyba „10001“ informuje používateľa o potrebe zmeniť menu. Pre používateľov z Ruska by to mali byť ruble. Menu môžete zmeniť v nastaveniach.
- Problémy s odoslaním platby. Používatelia narazia na chybu „601“, ktorá naznačuje, že nie je možné odoslať platbu. Problém je ľahko vyriešený. Na vyriešenie chyby „601“ sa odporúča vymazať súbory cookie, históriu prehliadača, vyrovnávaciu pamäť a ďalšie dočasné súbory. Bohužiaľ, nie vždy čistenie pomôže. Ak chyba „601“ pretrváva, môžete sa pokúsiť zaplatiť za objednávku prostredníctvom sekcie „Poslať peniaze“.
- telefónne číslo. Možno sa používateľ pomýlil pri zadávaní mobilného čísla. Malo by byť zadané správne číslošpecifikované pri registrácii.
- Chyba prihlásenia do služby PayPal „12“. Problém nastane, keď je heslo alebo email zadaný nesprávne. Odporúča sa skontrolovať údaje. Ak po troch zadaniach zostane chyba prihlásenia PayPal „12“, mali by ste začať s obnovou stratených informácií.
- Nefunguje . Chyba „10422“ označuje problémy so spôsobom platby. Klientovi stačí zmeniť spôsob prevodu. Ak sa zobrazí ďalšia chyba „10422“, musíte kontaktovať technickú podporu. Ak klient nemôže zaplatiť za nákup cez PayPal, problém treba po komunikácii s konzultantom hľadať na bankovom účte alebo karte.
- Kupujúci nemôže zaplatiť za tovar cez PayPal. Okrem chyby „10422“ existuje mnoho ďalších chýb, ktoré vám bránia platiť za nákupy. Klienti sa často stretávajú s problémami, ktoré nezmiznú. Prostriedky sa odpíšu z účtu, ale neprevedú sa predajcovi. Peniaze sú zmrazené a vrátené až po dvoch týždňoch alebo po spracovaní žiadosti o vrátenie.
Keď sa vyskytne chyba, len málo závisí od používateľa. Klient môže zmeniť spôsob platby, vykonať drobné nastavenia a podrobiť sa overeniu na odstránenie obmedzení. Odporúča sa zveriť riešenie iných problémov podpornej službe.
Dobrý deň.
1. V prvom rade podotýkam, že všetky blokácie kariet jednotlivcov(rovnako ako zablokovanie bežných účtov firiem/individuálnych podnikateľov) nie je rozmar banky a nie nejaká náhoda, ktorú nemožno predvídať, ale následky porušení, ktorých sa dopustíte.
Stručne povedané, už existuje pomerne známy zákon 115-FZ „O boji proti legalizácii (praniu) príjmov z trestnej činnosti a financovaniu terorizmu. Samotný zákon má niekoľko špecifík, konkrétne hovorí, že transakcie za jednorazové sumy šesťstotisíc rubľov sú kontrolované a skutočne kontrolované, ale to vám nijako nepomôže pochopiť dôvody blokovania kariet, pretože banky kontrolujú mnoho ďalších transakcií a mnoho ďalších parametrov.
Vo všeobecnosti sú ohrození všetci, ktorí uskutočňujú veľké množstvo kartových transakcií – nezávislí pracovníci, internetové obchody a iné spoločnosti, ktoré prijímajú platby za tovar/služby na karty fyzických osôb, tie, ktoré dostávajú mimomzdové platby od právnických osôb. jednotlivci/jednotlivci, obchodníci s kryptomenami, finančníci, tí, ktorí hrajú na burzách, dostávajú platby od stávkových kancelárií, tí, ktorí využívajú online burzy, dostávajú veľké sumy zo zahraničia a obrovské množstvo ďalších osôb, ktorých aktivity súvisia s veľká kvantita kartové transakcie.
Určité špecifiká sú uvedené v dodatku k nariadeniu Bank of Russia z 2. marca 2012 N 375-P „O požiadavkách na pravidlá vnútornej kontroly úverovej organizácie s cieľom bojovať proti legalizácii (praniu) výnosov z kriminality a financovania terorizmu“ - na 18 listoch je zoznam, ktorý obsahuje parametre, podľa ktorých musia banky identifikovať podozrivé transakcie.
Ako to vyzerá v praxi – centrálna banka vypracovala kritériá na identifikáciu podozrivých transakcií, banky na základe týchto kritérií vyvinuli vlastné automatizované systémy, ktoré automatický režim sledujte všetky transakcie podľa zadaných kritérií a ak systém rozpozná vaše transakcie za určité obdobie ako podozrivé, dostanete žiadosť podľa 115-FZ.
Preto:
A) Žiadosti podľa 115-FZ sú generované automaticky automatizovaným systémom. Veľa ľudí si myslí, že tento konkrétny človek sedí v banke a vyberá si, komu sa dostane dnu, komu pošle žiadosť. Toto je nesprávne! Všetky požiadavky sa odosielajú automaticky, ak nedodržíte parametre, podľa ktorých funguje automatizovaný systém jar.
B) Tvrdenia, že „banky sa stali drzými a blokujú si, koho chcú“, sú nezmysly. Žiadosti sa vytvárajú na základe presne definovaných kritérií, neexistujú žiadne „náhodné“ požiadavky. Okrem toho poznamenávam, že špecifikované kritériá centrálnej banky sú rovnaké pre všetky banky, preto sú podľa mojich skúseností príbehy vo formáte „Sberbank neustále blokuje, ale banka „xxx“ nikoho neblokuje“ tiež nezmysel. Medzi bankami skutočne existujú určité rozdiely, niekedy aj dosť výrazné, ale spoločný vektor pre všetky banky je stále rovnaký a pri spolupráci s ktoroukoľvek bankou existujú riziká.
Na druhej strane by som rád poznamenal, že mnohé blokácie sú skutočne neopodstatnené a podľa mojich skúseností je značná časť blokácií bánk napadnuteľná na súde, no vo všetkých prípadoch je lepšie nerátať s napadnutím postupu banky, ale aby ste spočiatku pracovali tak, aby ste nedostávali žiadosti.
C) Už samotná skutočnosť prijatia žiadosti je dôkazom toho, že vaše transakcie v banke boli uznané ako podozrivé, a teda to už znamená, že keďže ste pracovali pred žiadosťou, nemôžete pokračovať v práci, inak môže prísť žiadosť opäť, aj keď to banka neurobí na prvýkrát, nárok bude stiahnutý (aj keď sú všetky transakcie formálne zákonné).
D) Ďalej by som chcel poznamenať, že rovnaké požiadavky platia rovnako pre platobné systémy (Peňaženky Yandex.Money, Qiwi, WebMoney atď., hoci v praxi sú vo všeobecnosti lojálnejšie).
2. Pokiaľ ide o postup blokovania. Poradie je zvyčajne nasledovné:
A) Nespĺňate kritériá centrálnej banky.
B) Systém automaticky vygeneruje požiadavku, ktorú dostanete, v ktorej sa vás banka pýta na „ekonomický zmysel vykonávaných operácií“ a množstvo dokumentov, ktoré by mali banke pomôcť určiť, či vaše operácie nesúvisia s niečím nelegálnym, resp. nie. Banka už v tejto fáze spravidla obmedzuje možnosť používať kartu až do rozhodnutia na základe vami poskytnutých odôvodnení a dokladov.
C) Poskytnete požadované dokumenty.
Tu sú v praxi najčastejšie chyby:
- človek začne mávať šabľou a vyhlasovať, že postup banky je nezákonný, nič som neporušil (viď bod 1 a argumenty, že žiadosti by nemali len tak prísť, hoci banky často žiadajú veľa „naviac“ a podobne, žiadosti často prichádzajú v situáciách, keď ste neurobili nič, čo i len vzdialene nezákonné) a odmieta poskytnúť dokumenty. Takýmto konaním vlastne odmietate splniť si svoje povinnosti poskytnúť dokumenty podľa 115-FZ, čo má za následok veľmi zlé následky, vrátane zaradenia vás na čiernu listinu centrálnej banky (ktorá už obsahuje okolo 500 000 ľudí a firiem, teda obrovské množstvo z ktorých sa v skutočnosti nedopustili žiadnej trestnej činnosti, ale jednoducho vykonali nesprávne operácie alebo zaujali nesprávny postoj po prijatí žiadosti o banku).
Tiež častá chyba– kartu clovek vlastne nepotrebuje (napr. uz na nej nie su peniaze a nie je zaujem ju pouzivat) a rozhodne sa, ze nic neposkytnem, zavriem a hotovo. , keďže to nepotrebujem.
Ďalšou častou chybou je počítať s tým, že prípadné nároky budete môcť odmietnuť poskytnutím zmlúv na potvrdenie prevodov bez ohľadu na povahu prevodov. Musíte pochopiť, že banka vás môže zablokovať nielen vtedy, keď existuje priamy dôkaz, že ste porušili zákon, ale aj vtedy, keď samotná povaha transakcií dáva dôvod domnievať sa, že transakcie môžu súvisieť s nezákonnými aktivitami, a to aj napriek dokumenty, ktoré ste poskytli. Tu veľký význam má prax konkrétnych bánk.
Častou chybou je aj poskytnutie odpovede bez predbežnej analýzy situácie s právnikom, pretože v štádiu prijatia žiadosti existuje mnoho ďalších malých a často formálnych aspektov interakcie s bankou, ktorej nevyhovenie môže viesť k zablokovaniu aj v situácii, keď sa tomu dalo vyhnúť a keď ste skutočne vykonávali výlučne právne úkony.
D) Konkrétny pracovník banky skontroluje dokumenty a v konečnom dôsledku rozhodne o vašej situácii (podľa toho je už v tejto fáze určitá závislosť na konkrétnom pracovníkovi banky) a buď odstráni všetky reklamácie a všetky obmedzenia na karte, alebo opustí kartu. zablokovanie v platnosti a spravidla toto V tomto prípade ste požiadaní, aby ste napísali vyhlásenie o zatvorení karty „na vlastnú žiadosť“. Aj v praxi si niekedy môže banka po prijatí dokumentov vyžiadať ďalšie dokumenty.
3. Môžete sa opýtať - ako je to možné, môj priateľ/známy míňa cez karty obrovské sumy a nikto mu napriek všetkým obmedzeniam nič neblokuje, prečo som bol potom zablokovaný?
Odpoveď je pomerne jednoduchá, existuje niekoľko možností:
A) Váš priateľ/známy úmyselne/nevedome vykonáva transakcie takým spôsobom, že ich banka/platobný systém nerozpozná ako podozrivé, pretože ak sú splnené kritériá, nedostanete žiadosť.
B) Len celkové trvanie operácií ešte neviedlo k tomu, že by boli operácie rozpoznané ako podozrivé a zablokované, a skôr či neskôr sa to stane.
4. Dôsledky. Na základe mojej praxe môžem povedať, že:
A) V prípade zablokovania je jasným dôsledkom narušený vzťah s bankou, ktorá vás zablokovala, čiže karty/účty vám tu už neotvoria. Aj keď tu ešte stále existujú výnimky.
B) Horším dôsledkom je zaradenie na čiernu listinu centrálnou bankou. Ak sa skutočne zapájate do trestnej činnosti alebo ak vaše transakcie nesúvisia s ničím nelegálnym, no zároveň pri jednaní s bankou zaujmete nesprávny postoj, existuje vážne riziko, že sa dostanete na čiernu listinu centrálnej banky a v tomto prípade nie len ten, kto vás zablokoval, nebude chcieť spolupracovať s vašou bankou, ale ani iná banka vo všeobecnosti, pretože všetky banky uvidia, že ste na čiernej listine centrálnej banky.
Q) Veľa ľudí sa stále zaujíma o to, či banka vráti peniaze? Tu poviem len toľko, že podľa zákona áno, banka je povinná dať peniaze, ale podľa mojich skúseností nie je také jednoduché dostať svoje peniaze z banky, sú tam určité nuansy.
Takže, aby som to zhrnul:
1) Neexistujú žiadne náhodné bloky; každý blok je séria chýb z vašej strany.
2) Je veľmi dôležité zaujať správny postoj pri komunikácii s bankou, pripraviť si správne vysvetlenia o ekonomickom význame vykonávaných operácií; najmenšie chyby v tejto fáze môžu viesť nielen k zablokovaniu účtu a ťažkostiam pri vrátení peňazí z banky. banke, ale aj na vašu čiernu listinu centrálnou bankou so všetkým, čo z toho vyplýva.
3) Je veľmi dôležité spočiatku pracovať tak, aby ste pri vykonávaní operácií zohľadnili požiadavky centrálnej banky a samotných bánk a nevykonávali operácie, ktoré sú podľa kritérií centrálnej banky sporné, keďže to vás môže ochrániť pred zablokovaním.
Dúfam, že vám moja odpoveď pomohla.
s pozdravom
Vasiliev Dmitrij.
Predtým blog uverejnil článok o podvode odosielaním phishingových e-mailov v mene PayPal alebo iných platobných systémov. Nastávajú však situácie, keď bez ohľadu na to, či je karta overená alebo nie, môže používateľ dostať upozornenie o obmedzenom prístupe k službe PayPal. To znamená obmedzený prístup k účtu.
S čím to súvisí? Možno, že používateľ vzbudil určité podozrenia zo strany bezpečnostnej služby alebo chýbali potrebné dokumenty, preto boli skontrolované možnosti v systéme PayPal.
Vo väčšine prípadov kladieme obmedzenia na váš účet PayPal kvôli vašej ochrane. Účet môže byť napríklad obmedzený, kým nepotvrdíte, že transakciu ste autorizovali.
Spravidla sa ukladajú tieto sankcie:
- Obmedzenia pri odosielaní platieb.
- Obmedzenia prijímania platieb.
- Obmedzenie možnosti zatvoriť si vlastný účet PayPal.
- Obmedzenie zobrazenia štatistík účtu.
Toto je štandardná bezpečnostná operácia a platí aj pre skúsených používateľov.
List bol prijatý. Ako odstrániť obmedzenia z PayPal?
Po prvé email musia byť kontrolované na podvod. Ak je upozornenie skutočne zo služby PayPal, prvá vec, ktorú musíte urobiť, je prihlásiť sa do svojho účtu pomocou svojich jedinečných prihlasovacích údajov (používateľské meno a heslo). Potom kliknite na odkaz „Centrum riešenia“ a kliknite na „Prečo je môj účet obmedzený“ (Obmedzený prístup k účtu).
Dôvody blokovania môžu byť rôzne a závisí od nich poradie následných akcií používateľa. Prístup k účtu je často obmedzený z dôvodu nedostatok potrebných dokumentov. Čo je teda potrebné urobiť, aby sa odstránil limit uložený bezpečnostnou službou?
Krok 1. Pripravte si potrebné kópie dokumentov potvrdzujúcich totožnosť a adresu používateľa. Zoznam kópií dokumentov je nasledujúci:
- Kópia pasu (zahraničný alebo vnútorný pas).
- Účty za energie sú kópie bankových účtov (účty za verejné služby, telefón, internet atď.). Okrem mobilnej komunikácie.
- Bankové výpisy, výpisy z karty s uvedením vášho celého mena a adresy (adresa sa musí zhodovať s adresou uvedenou pri registrácii). Pár platobných dokladov úplne stačí.
Krok 2. Nahrajte (alebo faxujte) kópie dokumentov priamo do služby PayPal.
Ak sa kópie odosielajú faxom, potom stojí za zváženie množstvo funkcií prenosu. Najprv musíte stránku vytlačiť a vyplniť Titulná strana– poskytuje ho PayPal. Vyžaduje sa to z bezpečnostných dôvodov. Pri faxovaní dokumentov sa táto stránka odošle ako prvá – je to priamy identifikátor. Odkaz na túto stránku môžete získať na webovej lokalite PayPal: Centrum riešenia – Obmedzený prístup k účtu – Faxovanie
Anglické výrazy a ich význam:
- Stránky – počet strán potrebných na odoslanie, vrátane prvej – titulnej strany.
- Telefón — telefónne číslo kontaktu
- Zadajte nový e-mail, ak je uvedený zastaraný - nový emailová adresa, ak ten uvedený pri registrácii nefunguje.
- Komentáre – komentáre. V tomto odseku musíte špecifikovať zoznam kópií dokumentov, ktoré sa majú odoslať. Môžete aj písať Ďalšie informácie, ktorý stojí za pozornosť.
Ak je ťažké odoslať klasickým faxom, potom existuje množstvo známych a overených služieb na odosielanie faxových správ. Mnohé pošty ponúkajú aj službu „odoslanie faxu do zahraničia“.
Krok č. 3. Bezpečnostná služba PayPal skontroluje prijaté kópie dokumentov do 3 až 5 pracovných dní (niekedy aj viac).
Dve možné odpovede:
- Obmedzenia boli zrušené.
- Nedostatočné údaje (treba zaslať dodatočné doklady).
Ak ste dokončili navrhované akcie, ale obmedzenia neboli z vášho účtu odstránené, znamená to jednu z nasledujúcich možností:
— Poslali sme vám správu od e-mail požiadať o dodatočné informácie, alebo;
- Skontrolujeme informácie, ktoré nám poskytnete, a pošleme vám e-mail s novými informáciami (zvyčajne do 3 pracovných dní).
DÔLEŽITÉ! PayPal nastavuje limit transakcií na účte čisto individuálne na základe informácií získaných od používateľa. Z toho vyplýva vzorová fráza bezpečnostnej služby – „Na základe informácií, ktoré nám poskytnete, určíme váš limit odosielania.“